Apa itu Kalkulator Arus Kas?

Kalkulator Arus Kas membantu Anda melacak uang masuk dan keluar di berbagai periode. Lihat arus kas bersih dan saldo berjalan, lalu temukan bulan-bulan saat pengeluaran melebihi pendapatan. Berguna untuk anggaran pribadi dan perencanaan bisnis kecil.

Setiap entri memiliki tanggal, deskripsi, jumlah, jenis (masuk atau keluar), kategori (gaji, penjualan, sewa, penggajian, pajak, dan sepuluh lainnya), serta kelas aktivitas (operasi, investasi, atau pendanaan) agar rincian sesuai dengan struktur laporan arus kas standar. Tandai entri sebagai berulang (mingguan, bulanan, atau tahunan) untuk memproyeksikannya secara otomatis, dan edit atau hapus baris mana pun kapan saja. Tetapkan saldo awal untuk mengaitkan saldo berjalan ke posisi bank Anda yang sebenarnya, pilih simbol mata uang dari 13 opsi, lalu alat ini menjumlahkan entri per bulan, menggambar grafik batang arus masuk dan keluar berdampingan, dan menandai bulan ketika arus keluar melampaui arus masuk. Entri tersimpan di perangkat Anda di antara kunjungan, dan Anda dapat mengekspor seluruh buku besar sebagai CSV.

Cara menggunakan

1. Tambahkan entri pemasukan dan pengeluaran untuk setiap periode beserta keterangan dan jumlahnya.
2. Tinjau ringkasan arus kas yang menampilkan aliran masuk, keluar, dan arus kas bersih per periode.
3. Ekspor laporan arus kas Anda sebagai CSV untuk digunakan di spreadsheet atau perangkat lunak akuntansi.

Kapan menggunakan

• Mencatat pemasukan dan pengeluaran bulanan bisnis sampingan tanpa harus pakai QuickBooks.
• Merencanakan cuti panjang atau jeda karier dengan memetakan enam bulan pengeluaran perkiraan.
• Memperkirakan apakah pembelian peralatan besar akan membuat kas bisnis minus selama sebulan.

Hasil

Pemilik usaha kecil memasukkan pendapatan bulanan (Rp12.000.000) dan pengeluaran (sewa Rp3.000.000, gaji Rp6.000.000, perlengkapan Rp1.200.000) untuk mengetahui bahwa bulan Maret memiliki arus kas negatif akibat pembelian peralatan besar.

FAQ

Apa beda arus kas dan laba?

Laba adalah pendapatan dikurangi biaya secara pembukuan, termasuk tagihan yang belum dibayar. Arus kas melacak uang nyata masuk dan keluar — saat klien bayar terlambat atau kamu beli peralatan di muka, bisa saja kamu untung tapi kas minus sebulan.

Apakah kalkulator ini menangani banyak mata uang?

Hanya ada satu kolom numerik tanpa konversi mata uang. Kalau kamu beroperasi dalam dua mata uang, pisahkan buku besarnya, atau konversikan semua ke satu mata uang sesuai kurs tanggal transaksi sebelum dimasukkan.

Bagaimana saldo berjalan dihitung?

Entri diurutkan secara kronologis; saldo berjalan dimulai dari saldo awal Anda dan merupakan akumulasi pemasukan dikurangi pengeluaran sampai dengan entri tersebut. Saldo yang turun di bawah nol menandakan bahwa pada tanggal itu kas akan kurang bila semua entri diselesaikan saat itu juga.

Di mana data saya tersimpan dan apakah bisa dihapus?

Entri disimpan secara privat di local storage perangkat ini, bukan di server. Akan tetap ada antar kunjungan pada perangkat yang sama, tapi tidak tersinkron lintas perangkat. Tombol Reset menghapus seluruh buku besar dan membersihkan data yang tersimpan.

Bisakah saya mengekspor buku besar dan memakainya di Excel atau software akuntansi?

Ya. Ekspor CSV berisi kolom tanggal, deskripsi, kategori, aktivitas, pengulangan, dan jumlah, serta langsung terbuka di Excel, Numbers, atau Google Sheets. Sebagian besar aplikasi akuntansi (QuickBooks, Xero, Wave) juga menerima impor CSV untuk entri jurnal.

Alat terkait