O que é Calculadora de Fluxo de Caixa?

A Calculadora de Fluxo de Caixa ajuda a monitorar entradas e saídas de dinheiro em vários períodos. Veja o fluxo de caixa líquido e o saldo acumulado, e encontre os meses em que os gastos superam a receita. Útil para orçamentos pessoais e planejamento de pequenos negócios.

Cada lançamento tem data, descrição, valor, tipo (entrada ou saída), categoria (salário, vendas, aluguel, folha, impostos e mais dez) e uma classe de atividade (operacional, investimento ou financiamento) para que o detalhamento siga a estrutura de uma demonstração de fluxo de caixa padrão. Marque um lançamento como recorrente (semanal, mensal ou anual) para projetá-lo automaticamente, e edite ou exclua qualquer linha quando quiser. Defina um saldo inicial para ancorar o saldo acumulado à sua posição bancária real, escolha um símbolo de moeda entre 13 opções, e a ferramenta soma os lançamentos por mês, plota um gráfico de entradas e saídas lado a lado e destaca os meses em que as saídas superam as entradas. Os lançamentos ficam salvos no seu dispositivo entre visitas, e você pode exportar o livro completo como CSV.

Como usar

1. Adicione lançamentos de receitas e despesas para cada período com descrições e valores.
2. Análise o resumo do fluxo de caixa com entradas, saídas e fluxo líquido por período.
3. Exporte seu extrato de fluxo de caixa como CSV para uso em planilhas ou software de contabilidade.

Quando usar

• Acompanhar receitas e despesas mensais de um negócio paralelo sem configurar QuickBooks.
• Planejar uma pausa de carreira mapeando seis meses de gastos previstos.
• Prever se uma compra grande de equipamento vai deixar o negócio no negativo de caixa por um mês.

Resultado

Um pequeno empresário registra receita mensal e despesas mensais para identificar que março tem fluxo de caixa negativo devido a compra de equipamentos.

Perguntas frequentes

Qual a diferença entre fluxo de caixa e lucro?

Lucro é receita menos despesa no papel, incluindo faturas ainda não pagas. Fluxo de caixa rastreia o dinheiro que realmente entra e sai — quando clientes pagam atrasado ou você compra equipamento à vista, você pode ser lucrativo mas ficar com caixa negativo no mês.

A calculadora trabalha com várias moedas?

Ela usa uma única coluna numérica, sem conversão cambial. Se você opera em duas moedas, mantenha livros separados ou converta tudo para uma só moeda na cotação de cada data antes de lançar aqui.

Como funciona o saldo acumulado?

Os lançamentos são ordenados cronologicamente; o saldo acumulado parte do seu saldo inicial e é a soma de entradas menos saídas até cada lançamento. Um saldo abaixo de zero mostra que, naquela data, faltaria caixa se todos os lançamentos fossem liquidados na hora.

Onde meus dados ficam guardados? Posso apagar?

Os lançamentos ficam guardados de forma privada no armazenamento local deste dispositivo, não em servidor. Eles persistem entre visitas no mesmo dispositivo mas não sincronizam entre dispositivos. O botão Reset apaga o livro inteiro e remove os dados guardados.

Dá para exportar o livro e usar no Excel ou em software contábil?

Sim. A exportação CSV contém colunas de data, descrição, categoria, atividade, repetição e valor, e abre diretamente no Excel, Numbers ou Planilhas Google. A maioria dos aplicativos de contabilidade (QuickBooks, Xero, Wave) também aceita importação de CSV para lançamentos.

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