ما هو حاسبة التدفق النقدي؟

تساعدك حاسبة التدفق النقدي على تتبع الأموال الواردة والصادرة عبر فترات زمنية متعددة. اطّلع على صافي التدفق النقدي والرصيد المتراكم، وحدّد الأشهر التي تتجاوز فيها النفقات الدخل. مفيدة للميزانيات الشخصية وتخطيط الأعمال الصغيرة.

يحتوي كل إدخال على تاريخ ووصف ومبلغ ونوع (وارد أو صادر) وفئة (راتب، مبيعات، إيجار، رواتب، ضرائب، وعشر فئات أخرى) وتصنيف نشاط (تشغيلي أو استثماري أو تمويلي) ليتطابق التفصيل مع قائمة التدفقات النقدية المعيارية. حدّد إدخالاً كمتكرر (أسبوعي أو شهري أو سنوي) لإسقاطه تلقائياً نحو المستقبل، وعدّل أو احذف أي صف في أي وقت. اضبط الرصيد الافتتاحي لربط الرصيد الجاري بوضعك البنكي الفعلي، واختر رمز عملة من بين 13 خياراً، وتجمع الأداة الإدخالات شهرياً، وترسم رسماً بيانياً للوارد والصادر جنباً إلى جنب، وتُبرز الأشهر التي تتجاوز فيها المصروفات الإيرادات. تبقى الإدخالات محفوظة على جهازك بين الزيارات، ويمكنك تصدير السجل الكامل بصيغة CSV.

كيفية الاستخدام

1. أضف إدخالات الدخل والمصروفات لكل فترة مع أوصاف ومبالغ.
2. راجع ملخص التدفق النقدي الذي يعرض التدفقات الواردة والصادرة وصافي التدفق لكل فترة.
3. صدّر كشف التدفق النقدي بصيغة CSV للاستخدام في جداول البيانات أو برامج المحاسبة.

متى تستخدم

• تتبع دخل ومصاريف نشاط جانبي شهرياً دون فتح حساب في QuickBooks.
• التخطيط لإجازة طويلة أو فترة تحوّل مهني عبر رسم ستة أشهر من الإنفاق المتوقع.
• توقع ما إذا كانت شراء معدّات كبيرة ستترك المشروع في عجز نقدي لشهر.

النتيجة

أدخل صاحب مشروع صغير إيراداته الشهرية (12,000 دولار) ومصروفاته (إيجار 3,000 دولار، رواتب 6,000 دولار، مستلزمات 1,200 دولار) واكتشف أن شهر مارس يسجّل تدفقاً نقدياً سالباً بسبب شراء معدات باهظة.

الأسئلة الشائعة

ما الفرق بين التدفق النقدي والربح؟

الربح هو الإيرادات ناقص المصاريف على الورق، بما يشمل الفواتير غير المحصّلة بعد. التدفق النقدي يتتبّع الأموال الفعلية الداخلة والخارجة — حين يتأخر العملاء بالدفع أو تشتري معدّات مسبقاً قد تكون مربحاً لكنك سالب نقداً لشهر.

هل تتعامل الحاسبة مع أكثر من عملة؟

تستعمل عموداً رقمياً واحداً دون تحويل عملات. لو كنت تعمل بعملتين، احتفظ بسجلين منفصلين أو حوّل كل شيء إلى عملة واحدة بسعر الصرف يوم العملية قبل إدخاله هنا.

كيف يحسب الرصيد التراكمي؟

تُرتَّب القيود زمنياً، والرصيد التراكمي يبدأ من رصيدك الافتتاحي ويساوي مجموع الداخل ناقص الخارج حتى كل قيد بشكل تراكمي. هبوط الرصيد تحت الصفر يعني أنه في ذلك التاريخ ستعجز نقداً لو سُوّيت كل القيود فوراً.

أين تُحفظ بياناتي؟ هل أستطيع مسحها؟

تُحفظ القيود بخصوصية في التخزين المحلي لهذا الجهاز وليس على خادم. تبقى بين الزيارات على الجهاز نفسه لكنها لا تُزامن بين الأجهزة. زر «إعادة» يمسح السجل كله ويزيل البيانات المحفوظة.

هل أستطيع تصدير السجل واستخدامه في Excel أو برامج محاسبة؟

نعم. يحتوي ملف CSV المُصدَّر على أعمدة التاريخ والوصف والفئة والنشاط والتكرار والمبلغ، ويُفتح مباشرة في Excel أو Numbers أو Google Sheets. كما تقبل معظم تطبيقات المحاسبة (QuickBooks وXero وWave) استيراد ملفات CSV للقيود.

أدوات ذات صلة