Что такое Калькулятор денежных потоков?

Калькулятор денежных потоков помогает отслеживать поступления и расходы за несколько периодов. Смотрите чистый денежный поток и накопительный остаток, находите месяцы, когда расходы превышают доходы. Удобно для личного бюджета и планирования малого бизнеса.

Каждая запись содержит дату, описание, сумму, тип (приток или отток), категорию (зарплата, продажи, аренда, фонд оплаты труда, налоги и ещё десять) и вид деятельности (операционная, инвестиционная или финансовая), чтобы разбивка совпадала со структурой стандартного отчёта о движении денежных средств. Отметьте запись как регулярную (еженедельно, ежемесячно или ежегодно), чтобы автоматически спроектировать её вперёд, и редактируйте или удаляйте любую строку в любой момент. Задайте начальный остаток, чтобы привязать текущий баланс к реальному положению на счёте, выберите символ валюты из 13 вариантов — и инструмент суммирует записи по месяцам, строит совмещённый график притоков и оттоков и отмечает месяцы, где отток превышает приток. Записи сохраняются на вашем устройстве между визитами, а полную книгу можно экспортировать в CSV.

Как использовать

1. Добавьте статьи доходов и расходов для каждого периода с описаниями и суммами.
2. Просмотрите сводку денежных потоков с поступлениями, расходами и чистым потоком за каждый период.
3. Экспортируйте отчёт о движении денежных средств в формате CSV для использования в таблицах или бухгалтерском ПО.

Когда использовать

• Вести помесячные доходы и расходы подработки, не подключая QuickBooks.
• Спланировать саббатикал или творческий перерыв, расписав траты на полгода вперёд.
• Проверить, не уйдёт ли бизнес в кассовый минус из-за крупной покупки оборудования.

Результат

Владелец малого бизнеса внёс ежемесячную выручку (1 200 000 ₽) и расходы (аренда 300 000 ₽, зарплаты 600 000 ₽, материалы 120 000 ₽) и определил, что в марте возникает отрицательный поток из-за крупной закупки оборудования.

Частые вопросы

Чем денежный поток отличается от прибыли?

Прибыль — это доходы минус расходы на бумаге, с учётом ещё не оплаченных счетов. Денежный поток отслеживает реальные движения денег. Когда клиенты задерживают оплату, а технику покупаешь сразу, ты можешь быть прибыльным, но месяц провести в кассовом минусе.

Калькулятор работает с несколькими валютами?

Используется одна числовая колонка без конвертации валют. Если работаете в двух валютах, ведите отдельные журналы или приводите все суммы к одной валюте по курсу на дату операции перед вводом.

Как считается накопительный остаток?

Записи сортируются по дате, остаток начинается с вашего начального остатка и равен сумме всех приходов минус расходов включительно по текущую запись. Если остаток уходит ниже нуля, значит на этот момент при мгновенном расчёте по всем операциям денег не хватит.

Где хранятся мои данные и можно ли их стереть?

Записи приватно хранятся в локальном хранилище этого устройства, не на сервере. Они сохраняются между визитами на том же устройстве, но между устройствами не синхронизируются. Кнопка «Сбросить» удаляет весь журнал и стирает сохранённые данные.

Можно ли экспортировать журнал в Excel или бухгалтерскую программу?

Да. Экспорт в CSV содержит столбцы даты, описания, категории, вида деятельности, повтора и суммы и открывается прямо в Excel, Numbers или Google Таблицах. Большинство бухгалтерских программ (QuickBooks, Xero, Wave) также принимают импорт проводок из CSV.

Похожие инструменты