什么是现金流计算器？

现金流计算器帮助你追踪多个周期内的资金流入与流出。查看净现金流和滚动余额，找出支出超过收入的月份。适合用于个人预算和小型企业规划。

每条记录都包含日期、描述、金额、类型（流入或流出）、分类（薪资、销售、房租、工资、税费等十几种），以及活动类别（经营、投资或筹资），让明细与标准现金流量表保持一致。把某条记录设为重复（每周、每月或每年），系统会自动向后推算；任意一行也可随时编辑或删除。设置期初余额可将运行余额锚定到你真实的银行头寸，从 13 种货币符号中任选其一，工具会按月汇总、绘制流入与流出并排柱状图，并标记出流出超过流入的月份。记录会在设备上跨访问保存，你也可以将完整账目导出为 CSV。

使用方法

1. 为每个周期添加收入和支出条目，填写描述和金额。
2. 查看现金流汇总，了解各周期的流入、流出和净流量。
3. 将现金流报表导出为CSV，便于在电子表格或财务软件中使用。

何时使用

• 记录副业的每月收支,又不想专门去开 QuickBooks 账户。
• 规划一段长假或职业空窗期,把未来半年的预计开支列出来。
• 预测一笔大额设备采购是否会让公司当月现金为负。

结果

一位小企业主输入月收入（12,000美元）和支出（房租3,000美元、薪资6,000美元、耗材1,200美元），发现3月因大型设备采购导致现金流为负。

常见问题

现金流和利润有什么区别?

利润是账面上的「收入减去支出」,即使发票还没收到款也算进去。现金流追踪的是真实进出的钱——客户晚付或者你预先购买设备时,公司可能账面盈利但当月现金为负。

工具能处理多币种吗?

工具只有一列数值,不做汇率换算。如果你同时用两种货币,要么分两本账记录,要么在每笔交易当天把金额换算成同一种货币,然后再录入。

累计余额是怎么算的?

记录按时间顺序排列,累计余额从期初余额起算,等于「截至该条之前所有收入减支出」的累加值。如果某条之后余额跌到 0 以下,说明那一刻如果所有应收应付都立刻结算,账上现金就不够。

我的数据存在哪里?能清空吗?

数据私密地保存在本设备的本地存储里,不会上传到服务器。在同一设备上下次打开仍在,但不会在多个设备之间同步。点「重置」按钮可清空所有记录,并一并删除已保存的数据。

能把账目导出到 Excel 或会计软件里用吗?

可以。CSV 导出包含日期、描述、分类、活动类别、重复和金额等列，可直接在 Excel、Numbers 或 Google 表格中打开。大多数会计软件（QuickBooks、Xero、Wave）也接受 CSV 导入分录。

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