Was ist Cashflow-Rechner?

Der Cashflow-Rechner hilft Ihnen, Einnahmen und Ausgaben über mehrere Perioden hinweg zu verfolgen. Sehen Sie den Netto-Cashflow und den laufenden Kontostand und finden Sie die Monate, in denen die Ausgaben die Einnahmen übersteigen. Praktisch für private Budgets und die Planung kleiner Unternehmen.

Jeder Eintrag hat ein Datum, eine Beschreibung, einen Betrag, eine Art (Zufluss oder Abfluss), eine Kategorie (Gehalt, Umsatz, Miete, Lohn, Steuern und zehn weitere) und eine Tätigkeitsklasse (betrieblich, Investition oder Finanzierung), damit die Aufschlüsselung dem Aufbau einer standardmäßigen Kapitalflussrechnung entspricht. Markiere einen Eintrag als wiederkehrend (wöchentlich, monatlich oder jährlich), um ihn automatisch fortzuschreiben, und bearbeite oder lösche jede Zeile jederzeit. Lege einen Anfangsbestand fest, um den laufenden Saldo an deine tatsächliche Bankposition zu binden, wähle ein Währungssymbol aus 13 Optionen, und das Tool summiert die Einträge pro Monat, zeichnet ein Diagramm mit Zu- und Abflüssen nebeneinander und hebt Monate hervor, in denen die Abflüsse die Zuflüsse übersteigen. Einträge bleiben zwischen Besuchen auf deinem Gerät gespeichert, und du kannst das gesamte Buch als CSV exportieren.

Anleitung

1. Fügen Sie Einnahmen und Ausgabenposten für jede Periode mit Beschreibungen und Beträgen hinzu.
2. Überprüfen Sie die Cashflow-Übersicht mit Zuflußen, Abflußen und dem Netto-Cashflow je Periode.
3. Exportieren Sie Ihre Cashflow-Aufstellung als CSV-Datei zur Verwendung in Tabellenkalkulationen oder Buchhaltungssoftware.

Wann verwenden

• Monatliche Einnahmen und Ausgaben eines Nebenerwerbs erfassen, ohne QuickBooks einzurichten.
• Eine Auszeit oder Karrierepause planen, indem man sechs Monate zu erwartender Ausgaben skizziert.
• Prognostizieren, ob eine größere Geräteanschaffung das Unternehmen einen Monat lang im Minus halten würde.

Ergebnis

Ein Kleinunternehmer gibt monatliche Einnahmen (12.000 €) und Ausgaben (Miete 3.000 €, Gehälter 6.000 €, Material 1.200 €) ein und stellt fest, dass im März aufgrund einer großen Geräteanschaffung ein negativer Cashflow entsteht.

Häufige Fragen

Wo ist der Unterschied zwischen Cashflow und Gewinn?

Gewinn ist Umsatz minus Aufwand auf dem Papier, inklusive noch nicht bezahlter Rechnungen. Der Cashflow verfolgt das tatsächliche Geld, das rein- und rausfließt — bei verzögerten Kundenzahlungen oder Vorabkäufen kann man profitabel sein und trotzdem einen Monat im Minus stehen.

Beherrscht der Rechner mehrere Währungen?

Er nutzt eine einzige numerische Spalte ohne Währungsumrechnung. Wer in zwei Währungen arbeitet, sollte zwei getrennte Hauptbücher führen oder alles vor der Eingabe zum Kurs des jeweiligen Tages in eine Währung umrechnen.

Wie funktioniert der laufende Saldo?

Einträge werden chronologisch sortiert; der laufende Saldo beginnt bei Ihrem Anfangsbestand und ist die kumulierte Summe der Eingänge minus Ausgänge bis einschließlich des aktuellen Eintrags. Sinkt der Saldo unter null, würde an diesem Tag das Geld fehlen, wenn alle Buchungen sofort beglichen würden.

Wo werden meine Daten gespeichert und kann ich sie löschen?

Die Einträge werden privat im lokalen Speicher dieses Geräts gespeichert, nicht auf einem Server. Sie bleiben zwischen Besuchen auf demselben Gerät erhalten, werden aber nicht über Geräte hinweg synchronisiert. Mit der Reset-Schaltfläche wird das gesamte Hauptbuch und die gespeicherten Daten geleert.

Kann ich das Hauptbuch exportieren und in Excel oder Buchhaltungssoftware nutzen?

Ja. Der CSV-Export enthält die Spalten Datum, Beschreibung, Kategorie, Tätigkeit, Wiederholung und Betrag und lässt sich direkt in Excel, Numbers oder Google Tabellen öffnen. Die meisten Buchhaltungsprogramme (QuickBooks, Xero, Wave) akzeptieren auch CSV-Importe für Buchungen.

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