什麼是現金流量計算機？

現金流計算器協助你追蹤多個週期內的資金流入與流出。查看淨現金流和滾動餘額，找出支出超過收入的月份。適合用於個人預算和小型企業規劃。

每筆記錄都包含日期、描述、金額、類型（流入或流出）、類別（薪資、銷售、房租、薪工、稅費等十幾種），以及活動類別（營業、投資或籌資），讓明細與標準現金流量表一致。把某筆記錄設為重複（每週、每月或每年），系統會自動向後推算；任何一列也可隨時編輯或刪除。設定期初餘額可將運行餘額錨定到你真實的銀行部位，從 13 種貨幣符號中任選其一，工具會按月彙總、繪製流入與流出並排長條圖，並標記出流出超過流入的月份。記錄會在裝置上跨造訪保存，你也可以將完整帳目匯出為 CSV。

使用方法

1. 為每個週期新增收入和支出項目，填寫描述和金額。
2. 檢視現金流摘要，了解各週期的流入、流出和淨流量。
3. 將現金流報表匯出為CSV，方便在試算表或會計軟體中使用。

何時使用

• 記錄副業的月度收支,又不想特地申請 QuickBooks 帳號。
• 規劃長假或職涯空窗,把未來半年的預估支出列出來。
• 預估一筆大型設備採購會不會讓公司當月現金為負。

結果

一位小企業主輸入月收入（12,000美元）和支出（租金3,000美元、薪資6,000美元、耗材1,200美元），發現3月因採購大型設備導致現金流為負。

常見問題

現金流和利潤的差別在哪?

利潤是帳面上的「收入減支出」,即使發票還沒收到款也算入。現金流追蹤的是實際進出的金錢——當客戶延付或你預先採購設備時,公司可能帳面獲利但當月現金為負。

工具能處理多種貨幣嗎?

工具只有一欄數字,不做匯率換算。若你同時使用兩種貨幣,可分成兩本帳記錄,或在每筆交易當天先換算成同一種貨幣再輸入。

累計餘額是如何計算的?

紀錄按時間排序,累計餘額由期初餘額起算,等於「至此筆之前所有收入減支出」的累加值。如果某一筆後餘額跌到 0 以下,代表若所有應收應付立刻結算,當天的現金將不足。

我的資料存放在哪?可以清除嗎?

資料私密地保存在本裝置的本機儲存中,不會上傳到伺服器。在同一裝置上下次打開仍會看到,但不會在不同裝置間同步。「重置」按鈕會清空所有紀錄並一併刪除已保存的資料。

可以把帳目匯出到 Excel 或會計軟體嗎?

可以。CSV 匯出包含日期、描述、類別、活動類別、重複與金額等欄位，可直接在 Excel、Numbers 或 Google 試算表中開啟。大多數會計軟體（QuickBooks、Xero、Wave）也接受 CSV 匯入分錄。

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